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网银转账诈骗新手法 网店店主遇离奇退款骗局

诈骗分子冒充网店经营者或客服,以退款为名诈骗在网上购物的买家,这类型的诈骗手法大家可能都听说过;但是诈骗分子,再以退款形式诈骗网店经营者的诈骗手法,各位店家也得多个心眼多加提防。近日,广州海珠警方在“3+2”专项打击整治行动期间,摧毁一个以网购退款形式诈骗网店经营者的诈骗团伙,采取跨区域打击的方式在黑龙江省哈尔滨市一举抓获该团伙全部6名犯罪嫌疑人,缴获作案用银行卡、电脑、手机等物品一批,初步破获涉广州市的诈骗案件16宗。

◆货款并没有实际到账却收到银行的已转账通知信息

今年3月,事主阿华来到广州海珠区某派出所接报了1宗离奇“退款”骗局的警情,报警人阿华称:

“自己是1名网店的店主,前段时间有1名客户在网上向其购买了1万多元的服装。后该客户称自己是网购新手,没有支付宝,询问我是否可以通过转账到银行卡的方式支付货款,于是当时未加细想便把我的银行卡账号提供给了该名客户。2分钟后我的手机就收到了银行的转账短信通知,该客户依约向我的银行账户“转来”1万多元的货款。”

“大约5分钟左右,该客户打来电话,在电话中焦急地向我说道,自己的女朋友刚回到家里,知道他直接通过银行卡转账方式支付货款,就把他大骂了一顿,说在网上购物不能直接转账,而是要通过第三方平台转账,这样购物才会有保证,希望我把货款退回给他,而他再通过女朋友的支付宝账户支付货款给我。”

“在这个客户的多次要求下,我就把他刚才通过转账给我的货款退还给他提供的支付宝账户里。后来我发现他一直没在支付宝上付款,也联系不上,于是就查询了自己的银行账户,才发现对方之前的货款根本没有到账,刚才转出去的其实是自己的钱。”

“但我不明白为什么会收到银行短信显示该客户已经转账了,我怀疑被诈骗了。”在派出所内,事主阿华焦急地向民警讲述了自己被骗的经过。货款并没有实际到账,但却有收到银行发来的客户已转账的通知信息,然后网店经营者被对方以退款形式诈骗了1万多元,这是怎么一回事?接案的民警也是第一次遇到这种情况。

◆利用“已转账货款”诈骗网店店主已联系700人

接到报案后,广州海珠警方很快锁定了相关涉案嫌疑人,一个新型电信诈骗团伙的行踪终于浮出水面:该诈骗团伙在黑龙江哈尔滨市落脚,共有6名团伙成员,一般在网吧内利用网络作案。为一举捣毁该诈骗团伙,专案组组织了15名民警赶赴黑龙江进行侦查取证和开展抓捕行动。4月20日,在当地警方的支持配合下,专案组将正在网吧上网作案的张某峰(男,24岁)等6名黑龙江籍诈骗团伙成员全部抓获归案,缴获作案用的银行卡、电脑、手机等物品一批。

经查,该诈骗团伙自2014年下半年开始,在张某峰、赵某来(男,27岁)2人的纠合下,组成一个共有6名成员、分工相对明确的诈骗团伙,以要求店主退还“已转账货款”形式对网店经营者实施诈骗。警方在调查中发现,他们以这种“退款”方式联系的网店经营者有700多人。

◆诈骗手法揭秘:诈骗分子“有心”网店店主太粗心!

1、嫌疑人首先在网上寻找网店,在网店内下单购物后,通过聊天工具联系店主,谎称自己是网购新手,还没有开通和学会使用支付宝,诱使店主同意其使用银行卡直接转账的方式支付货款。

2、在取得店主的银行卡账户名、账户号码及手机联系方式等信息后,嫌疑人就会通过网上银行操作。店主的手机随即收到一条由银行网银系统自动发出提示信息“某某人向您的尾数为xxxx的账户发起人民币XX元汇款”的提示信息,而实际上,由于嫌疑人并没有正确输入店主提供的帐户信息,这笔货款最终没有实际到账至店主的银行账户里。

3、大约5分钟左右,嫌疑人预计店主已经收到银行提示信息通知后,则会再次联系店主,慌称自己被女朋友或家人责骂,被告知网上购物如果通过银行卡直接转账的话就得不到购物保证,只有通过支付宝这种第三方的支付平台付款,购物才有保证,希望店主能够将“已转账”的货款退还,并允诺店主将会以支付宝方式再次支付货款。

如果店主不答应其要求,嫌疑人就会不断地打电话进行催促,软磨硬泡,直至店主不厌其烦,同意将货款退还给嫌疑人。一旦店主上当“退款”转账,嫌疑人马上就会拉黑店主,无法再联系上。

◆货款没有到帐,为何会收到到帐信息?只是网银转账的一种温馨提示!

货款没有到帐,事主为何会收到到帐信息?警方在调查中发现,事主收到的提示信息实际是这样的“某某人已向您尾号为XXXX的账户发起人民币XX元汇款,请核实资金是否入帐。本短信不作为入帐凭证”。该信息并不是表示钱款实际到账,这只是网银转账的一种温馨提示。

嫌疑人随即不间断地拨打店主的电话要求退款。这时,不断被嫌疑人电话骚扰的店主不胜其烦就会麻痹大意,放松警惕,在未仔细查看银行提示信息又未核查账户金额前就误认为对方已通过转账支付货款,从而走入了嫌疑人布下的“局”把钱打给对方。嫌疑人正是抓住了大多数人并不会完整地阅读信息提示的心理来实施诈骗,店主收到信息后误以为买家已经通过转账支付货款,中了骗子圈套。目前,广州海珠警方已依法对涉嫌诈骗的张某峰等6名犯罪嫌疑人刑事拘留,案件正在进一步侦查中。

提醒:转账前请务必核实!随着电子商务平台的不断发展,网购成为越来越多人选择的购物方式。警方在此提醒广大网购用户,无论是买家还是卖家:尽量使用第三方支付平台进行交易,对于交易过程中出现的转账、退款等,一定要提高警惕,多加核实,不要贸然操作。 (本文由 上传分享,买家具建材,就上美家居 Meijw.com)
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